UNE GESTION DE PATRIMOINE AVEC RIGUEUR ET DISCIPLINE
- vous épauler, comme un coach
- vous aider à raffiner votre vision financière
- vous créer un plan financier personnalisé
Cette démarche nous permet ensuite de créer votre portefeuille. La stratégie est complétée une fois que vous avez approuvé les objectifs financiers, que vous acceptez les probabilités de succès établis et que vous confirmez votre niveau de confort au risque maximum annuel. Vous avez le contrôle de vos objectifs !
À l’aide de votre planification financière à long terme établie, Platinium Capital crée votre politique d’investissement et bâtit votre portefeuille sur mesure. Tout est mis en place pour maximiser la probabilité de succès de vos objectifs.
Platinium Capital utilise 3 portefeuilles modèles afin d’orienter la discussion par rapport à votre tolérance aux risques :
1) Portefeuille Modèle Conservateur. Ce portefeuille est dédié aux clients averses aux risques et/ou aux retraités. Le portefeuille est constitué de :
– Titres à revenus fixes (80%) (Obligations municipales à obligations à rendement élevées)
– Actions (20%) (Titres à dividendes)
– Options de ventes (Protection à la baisse des actions)
Ce portefeuille vise un rendement annuel moyen de 3.5% à 6.5%.
2) Portefeuille Modèle Équilibré. Ce portefeuille est dédié aux investisseurs avec une tolérance moyenne aux risques. Le portefeuille est constitué de :
– Actions à dividendes fiables et constants (30%)
– FNB indiciels (45%)
– Options de vente sur indices (Protection à la baisse des FNBs)
– Actions de métaux précieux (5%)
– Allocation dynamique (20%)
Ce portefeuille procure un rendement supérieur aux portefeuilles équilibrés (60/40) du marché, tout en ayant un risque de baisse largement plus faible.
3) Portefeuille Modèle Croissance. Ce portefeuille est dédié aux investisseurs avec une tolérance élevée aux risques. Le portefeuille est constitué de :
– Actions de croissance (principalement en technologie) (100%)
Ce portefeuille procure un rendement supérieur à l’indice NASDAQ 100, tout en ayant un risque de baisse largement plus faible. Une gestion de couverture de la devise peut également être implantée.
Platinium Capital excelle en gestion des risques. Nous négocions des produits dérivés afin de gérer les différents risques de marchés de nos portefeuilles. Platinium Capital utilise une approche quantitative, appliquée de façon systématique à tous les trimestres.
Voici le sommaire de notre approche annuelle (selon les besoins) :
– établissement de vos objectifs
– statut de votre tolérance aux risques
– réalisation de votre planification financière à long terme
– construction de votre portefeuille (sur mesure en fonction des portefeuilles modèles)
Voici le sommaire de notre approche trimestrielle :
– sélection de titres
– exécution automatisée des positions
– gestion des risques en temps réel (fermeture de positions non performantes)
– gestion des risques de marchés à l’aide de dérivés / renouvellement des options
– rééquilibrage des portefeuilles
– présentation des résultats aux investisseurs
– revue de la situation selon les besoins
Platinium Capital construit des portefeuilles sur mesure. Le rendement est propre à chaque portefeuille et dépend principalement de la politique d’investissement du client.
Le rendement des portefeuilles modèles de Platinium Capital est présenté ci-dessous. Ces rendements sont réels et représentés par de vraies transactions sur les marchés au 30 juin 2022 :
Portefeuille Modèle Conservateur
- Objectif de rendement annuel : 3.5% à 6.5%, en fonction des besoins de revenus annuels du client
- Risque faible, probabilité de pertes infimes à l’exception de période de récession
- Rendement annualisé réel depuis 2016 Q2 : 4.25%
Portefeuille Modèle Équilibré
- Objectif de rendement annuel : 7% sur un horizon de plus de 5 ans
- Risque de baisse : 25% moins risqué qu’un portefeuille équilibré 60/40
- Rendement réel annualisé depuis 2016 Q2 : 8.18%
Portefeuille Modèle Croissance
- Objectif de rendement annuel : 5% supérieur à l’indice S&P 500
- Risque de baisse maximum : -15%, soit la moitié du risque de baisse des indices majeurs nord-américains
- Rendement réel annualisé depuis 2016 Q2 : 18.56%